“询问其他交易记录并联系警方解决”？该银行的存款人是银行退休金的“支持者”。该银行与反欺诈中心合作，提供其他方面的咨询服务。
11月5日，周小云律师向山东东营中国建设银行办理了退休手续，并详细说明了该银行的资金用途，并包括对银行前交易登记的参考。一个人谴责事件，银行向警方举报。 “反流浪者的故事，反流浪者的名字，反流浪者的故事，以个人隐私为主题的故事行动，包括对无辜者的使用要求”。周小云无奈的说道。通过互联网获取有关银行在商业过程中的风险的信息，其中，他认为，这是由于反欺诈中心的规定。 “如果金额超过一万，就得到柜台说明原因。”周小云称，他在山东东营出差期间，因个人事务需要提取现金，11月3日前往东营市建设银行东城支行。据报道，周小云前往中国建设银行山东东营支行提取现金。 “听说从银行提取5万元以上时，需要说明资金用途，每家银行都有不同的转账限额等。”周小云以为只需要几分钟，但银行柜员告诉他，他提取的现金金额是一万元，需要他说明用途。 “当我问这个规定在哪里时，柜员回答说‘东营反诈骗中心’。”周小云说，他最初与银行柜员发生争执，银行柜员告诉他，没有义务说明目的，但柜员坚称：“如果不说明目的，就不能提取现金。”顾客被要求写下“个人消费”，但收银员继续询问购买的具体细节：“您要买什么？”你和银行是什么关系？”在拒绝取款后，柜员询问了有关交易的其他信息，并承认：“30分钟后警察来了。如果领导出面，我们就可以把钱取出来。”并表示，他想向对方提供有关这笔钱用途的私人信息。 “对方表示系统中没有相关选项，需要向反诈骗中心咨询。”周小云说，我毫不犹豫地说了出来。取款时是否应该用我的个人事务来证明自己的清白？更让人难以接受的是，收银员还询问我银行卡上的其他交易信息。“柜员问他上个月的一天，一个叫○○的人给他转了多少钱。”钱是什么？我有说过我是公安局的吗？你对我提起刑事诉讼了吗？ “柜员说他们现在唯一能做的就是派警察去反诈骗中心查一下。我在银行等了半个小时，反诈骗中心始终没有来。然后银行经理上前说，‘你可以提取现金，我并不惊讶。所谓的规则可以严格，也可以灵活。’这取决于所谓领导的心情。”周小云最终决定不取钱离开。照片显示，该银行因违规行为正在接受询问。 “基层防骗力度加大，群众出行更加不便。”周小云告诉中国经济日报大丰报记者。事发当天，我打算提取4万元现金，但账户限额为2万元。 ”“我以前在ATM机上取过钱，但限额只有5000元，所以我决定去柜台取钱。”周小云说。她补充说，建设银行东营东城支行先是声称所有储户都涉嫌犯罪，然后严重侵犯了他们的隐私。然后每个储户都必须自证清白。事实上，根据刑法基本法律原则，即使犯罪嫌疑人也不需要自证清白，但检方必须提供证据证明犯罪的证据“我在网上发表了一篇反映我经历的文章。建设银行东营分行请人道歉，但我们没有接受，因为道歉并不能解决问题。”尽管我们做出了努力，但我们认为，所采取的一些反欺诈手段正在给广大群众造成不便和伤害，阻碍他们开立合法卡、转账、提取现金、冻结免费账户、关闭电脑等反作弊措施加强，给公众带来更多不便。 ”周晓云律师表示，他认为“基层的诈骗对策加强了，给群众带来了更多不便。”（网络图片）官员回应银行：防诈骗中心要求确认取款目的。反诈骗中心：是银行自身的问题。11月6日，建行东营东城支行一名工作人员表示，按照银行要求。防诈骗中心表示，当公民取款超过2万元，银行必须确认取款用途“防止电子诈骗”，正常情况下，最多可以取款5万元，如果前一天预约，ATM取款最多可以取款2万元。”东营另一家建设银行的相关负责人表示。 “如果您想购买超过 10,000柜台的人民币，你必须登记。这主要是为了防止人们上当受骗。”当天，中国经济新闻大风坡记者联系了东营防诈骗中心，该中心的负责人表示，“提款时是否询问资金用途并不重要。这是银行自身的问题”，“银行综合考虑退休账户资金流向和取款行为，对人进行尽职调查。”从保护用户资金和财产安全的角度出发，“如果用户拒绝配合，在银行无法确认用户资金来源或资金去向是否涉及欺诈或洗钱的情况下，银行不能阻止其办理相关业务。”信息披露新“管理办法”实施后，可能不再需要解释起源和目的存款和取款金额超过50,000元。 2025年8月4日 3月4日，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录留存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《新管理办法》），并向社会公开征求意见。看。征求意见的截止日期是今年9月3日。报告称，2022年版新规要求个人单笔现金存取款交易金额超过5万元的，必须“了解并记录资金来源或者用途”。如果您在日常生活中单次存取款金额超过5万元，请说明取款金额及用途。不一定需要这样做。此外，新管理办法还保留了n 或强化了原《办法》的部分规定。例如，单笔金额超过5万元的存款、取款或其他交易仍需要记录基本信息和存储身份证明文件。客户信息和交易记录的最短保存期限从5年延长至10年。记者 张鹏康 中国经济日报大风报总编辑 李静
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“询问其他交易记录并联系警方解决”？该律师表示，他被问及从银行提取资金的“资金用途”。银行和反欺诈中心均表示这是对方的要求。
